El 89% de los bancos financia activos digitales, pero solo el 16% tiene soluciones en producción

Casi nueve de cada diez entidades financieras afirman que en 2026 están destinando recursos a infraestructura para activos digitales. La realidad operativa es distinta: solo alrededor de una de cada seis tiene soluciones ya en producción. Esa brecha es la principal conclusión del informe de Fireblocks "Financial Grid: Banking, Digital Assets, And The Infrastructure Decisions Defining 2026", elaborado a partir de una encuesta a 638 directivos C-suite y responsables de decisión de instituciones financieras y empresas a nivel global. El sondeo, realizado por The Value Exchange en enero de 2026 en Norteamérica, Europa, Latinoamérica, APAC y Oriente Medio y África, refleja a un sector que ha asumido que los activos digitales son estratégicos, pero que aún está resolviendo cómo llevarlos a la práctica. Presupuesto sí, despliegues no. Entre el 88% y el 89% de las entidades encuestadas ya ha comprometido o prevé comprometer presupuesto este año para infraestructura de activos digitales. Solo el 11% pospone el gasto a 2027. El consenso inversor es amplio, pero el avance a producción no acompaña: únicamente el 16% ha alcanzado el estado de producción; el resto se mantiene en planificación, pilotos o pruebas de concepto. La inversión tampoco es menor. Un 53% de las entidades declara asignar 1 millón de dólares o más en 2026 específicamente a iniciativas de activos digitales a escala de producción. En el 55% de los casos, los ejecutivos C-suite lideran directamente los esfuerzos en blockchain y activos digitales, y la transformación de la infraestructura financiera aparece como el principal motor en el 50% de las respuestas. La presión competitiva llega de las fintech. Uno de los hallazgos más reveladores es el origen de la competencia percibida: no son otros bancos. Un 43% de los encuestados señala a las fintech y a los proveedores de servicios de pago como la amenaza competitiva principal que impulsa sus estrategias de blockchain y activos digitales. Las prioridades de uso reflejan ese enfoque. Las soluciones de pago figuran entre las principales aplicaciones, junto con los valores tokenizados. En el plano de los activos, las apuestas se concentran en stablecoins, depósitos tokenizados y valores tokenizados. La regulación pasa de freno a hoja de ruta. El informe también recoge un cambio notable en la percepción regulatoria: el 96% de los participantes espera que los próximos marcos normativos, incluido MiCA en Europa y la evolución de las directrices en Estados Unidos, sean favorables o muy favorables para la adopción de activos digitales. MiCA, ya plenamente en vigor en la Unión Europea, establece un marco integral para los mercados de criptoactivos, la emisión de stablecoins y el licenciamiento de proveedores de servicios. En Estados Unidos, el panorama regulatorio sigue evolucionando en un contexto político más receptivo a las criptomonedas, con directrices más claras sobre cómo los bancos pueden custodiar, negociar y ofrecer productos vinculados a activos digitales.