DeFi

Aave lance sur V4 ses premiers marchés à sélection externe, en collaboration avec Sentora. Les utilisateurs peuvent y emprunter en RLUSD, PYUSD et OUSD. Ces emprunts sont adossés à des collatéraux générant du rendement et à des actifs blue-chip.

PancakeSwap’s (CRYPTO: $CAKE) total value locked has jumped nearly 19% in a week, adding about $380 million t. . .

Coinbase a fait passer plus de 3 milliards de dollars de prêts en dollars par le réseau de crédit Morpho, dont 1,3 milliard encore actif. Ces encours sont adossés à plus de 3 milliards de dollars de garanties, soit un ratio de couverture supérieur à 200 %. Le produit, lancé en avril 2025, s'appuie désormais sur neuf marchés de garanties distincts, du wrapped bitcoin à l'ether, au XRP, au solana, au cardano, au dogecoin et au litecoin. Les dépôts totaux du réseau Morpho ont franchi 15 milliards de dollars à la mi-septembre, avant de dépasser 17 milliards de dollars début octobre.

Lido Finance lance le staking direct d'ETH sur Arbitrum, Base, Linea et Optimism, quatre réseaux de deuxième couche. La fonctionnalité repose sur le protocole d'interopérabilité inter-chaînes Chainlink CCIP et permet de staker dans l'environnement natif du L2, sans transfert préalable des actifs vers le réseau principal d'Ethereum. Les utilisateurs reçoivent en contrepartie des jetons de staking liquide. Cette simplification du staking multichaîne réduit les coûts opérationnels et les frictions de capital, et pourrait élargir la part de marché de Lido ainsi que l'accumulation d'actifs sur les réseaux de deuxième couche.

Selon Token Terminal, 748 M$ d'actions tokenisées ont été échangés sur les DEX de Solana lors des week-ends de septembre, au-delà du précédent record historique. Sur le seul dernier week-end, le volume du jeton d'action synthétique SPCX a dépassé 80 M$. Ces produits s'échangent 24/7/365 sur Kamino Swap, qui propose des comparaisons de prix avec les CEX et des indicateurs d'ouverture de marché, sans frais et sans biais de routage. Cette tendance reflète l'accélération de l'activité de trading on-chain dans les actifs synthétiques et les actions tokenisées au sein de l'écosystème Solana.

Hashi, le projet de pont inter-chaînes de l’écosystème Sui, a officiellement été lancé. Dans une première phase, l’équivalent de 500 millions de dollars en bitcoin a été transféré vers le réseau Sui. L’objectif est de faire du bitcoin un actif de collatéral rémunérateur au sein des protocoles DeFi. Le projet vise ainsi à améliorer l’efficacité du capital du bitcoin sur les marchés de la finance décentralisée, à accroître la valeur verrouillée sur Sui et à développer les prêts et les rendements en bitcoin non custodial.

Ledger a annoncé une nouvelle fonctionnalité permettant d’emprunter des stablecoins en utilisant du bitcoin comme garantie, tout en conservant l’auto-conservation. Le service s’appuie sur le réseau de crédit on-chain Morpho et impose une validation de chaque étape du prêt sur l’appareil matériel Ledger, afin que la garantie reste on-chain plutôt que sur le bilan d’un tiers. Ledger ajoute aussi un accès direct aux marchés de prêt et aux vaults gérés de Morpho pour déposer, emprunter et générer du rendement sur Ethereum et les principaux réseaux de couche 2.

Superform a annoncé l’activation d’Earn Stocks sur Base pour les actions tokenisées de Coinbase, avec des stratégies automatisées par SuperformOS et soutenues par Aave. Pendant la phase de pré-dépôt, superNVDA a attiré près de 10% de l’ensemble des NVDAc émis sur Base. Le produit s’inscrit dans la gamme SuperStocks, conçue pour transformer des actions tokenisées en collatéral on-chain générateur de rendement, avec une extension via Aave V4. Les actions tokenisées de Coinbase ont dépassé $1.5B de volume on-chain sur Base en 6 semaines, mais les rendements sont variables et exposés aux risques de taux d’emprunt, de liquidité, de marché, d’oracle, de smart contract et de liquidation.

Sur le marché Monad d’Aave V3, 67,4 millions de jetons PT-AUSD-8OCT2026 ont été apportés en garantie, à l’approche de leur échéance. En 15 jours, les prêts actifs en AUSD ont bondi de 113% à 8,7 millions de dollars, tandis que les dépôts des utilisateurs ont plus que doublé à 11,2 millions de dollars. Le plafond d’offre du marché, fixé au départ à 20 millions de jetons, a ensuite été relevé à 40 millions. L’intégration entre Aave et Pendle est présentée comme un moyen de faire circuler des actifs à rendement fixe au sein de la DeFi, alors que le rendement implicite des PT arrivant à échéance en décembre est d’environ 5,64%.

Centrifuge a annoncé avoir déployé trois fonds de crédit tokenisés sur le réseau public Arc de Circle. Arc a lancé son mainnet le 16 septembre 2026 avec l’objectif de relier la finance traditionnelle aux actifs numériques. Selon un récapitulatif publié par Centrifuge en juillet, New York Life Investment Management (NYLIM) gère environ 8070 milliards de dollars d’actifs. Ce déploiement introduit des fonds de crédit on-chain dans l’écosystème Arc et vise à accélérer la tokenisation d’actifs réels institutionnels sur une infrastructure conforme.