FinCEN تسحب مقترح 2020 لإلزام الإبلاغ عن معاملات محافظ العملات المشفّرة الخاصة

أسقطت وحدة الجرائم المالية بوزارة الخزانة الأميركية رسمياً خطة تعود إلى عام 2020 كانت تستهدف فرض متطلبات إبلاغ على بعض معاملات العملات المشفّرة المرسلة إلى محافظ خاصة غير مُستضافة، إلى جانب بنود مرتبطة بخدمات "خلط" العملات المشفّرة، بحسب تقارير متعددة. وأكدت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) سحبها للمقترح الذي طُرح في الأسابيع الأخيرة من عام 2020. وكان المقترح يهدف إلى إلزام المؤسسات المالية بالإبلاغ عن معاملات تتجاوز حداً مالياً معيناً عند إرسال الأصول الرقمية إلى محافظ غير مُستضافة/خاصة. وتباينت التقارير حول قيمة الحد: فبعضها أشار إلى 3,000 دولار، بينما ذكر آخرون 10,000 دولار. ويرجّح أن يعكس هذا الاختلاف تعدد مسودات المقترح وتعديلاته خلال فترة استمرت ست سنوات، لا خلافاً على حقيقة واحدة. وبالتوازي مع قاعدة الإبلاغ عن المحافظ، طرحت FinCEN متطلبات منفصلة تستهدف "مُخلِّطات" العملات المشفّرة، وهي خدمات تجمع الأصول الرقمية ثم تعيد توزيعها بهدف إخفاء مسار المعاملات. وذكر موقع Crypto Economy أن الخزانة تراجعت عن قاعدة الخلط تحديداً بداعي القلق من تأثير مُثبِّط على المستخدمين والشركات الشرعية. كما أفادت Cryptopolitan بأن قاعدتي المحافظ والخلط تم سحبهما معاً. ومنذ طرحه، واجه المقترح انتقادات مستمرة من قطاع العملات المشفّرة. واعتبر منتقدون أن حدود الإبلاغ منخفضة وستشمل معاملات استهلاكية اعتيادية. وحذرت جهات معنية بالخصوصية من أن القواعد كانت ستؤدي عملياً إلى منظومة رقابة على الأصول ذاتية الحفظ، بما يمس سمة أساسية في تقنية البلوك تشين تتيح للمستخدم الاحتفاظ بالأموال دون وسيط. ويأتي السحب بعد سنوات من التأجيل، إذ لم يُستكمل إعداد القاعدة نهائياً رغم إشارات متقطعة إلى نية إحيائها. وكانت مجموعات القطاع قد كثفت جهود الضغط ضد الإجراء، قائلة إنه لا يتوافق مع آلية عمل المحافظ والتخزين الذاتي. وأبقى تعليق المقترح حالة عدم يقين لدى منصات التداول والجهات الحافظة ومطوري المحافظ عند وضع أطر الامتثال. ويُعد إغلاق FinCEN للمقترح رسمياً بدلاً من تركه مُعلّقاً تحولاً لافتاً؛ إذ يزيل مصدراً قديماً لعدم الوضوح التنظيمي كان يخيّم على النقاش حول كيفية مراقبة السلطات الأميركية للمعاملات المرتبطة بمحافظ خاصة غير أمينة. تأثير السوق يخفف القرار عبئاً تنظيمياً ظل قائماً لسنوات دون حسم. ولم تعد منصات التداول والجهات الحافظة ومطورو المحافظ مضطرين للاستعداد لنظام إبلاغ اعتبره كثيرون غير قابل للتطبيق على الأصول ذاتية الحفظ. وقد يُقرأ هذا التطور كإشارة إلى نهج تنظيمي أقل تشدداً تجاه نشاط المحافظ الخاصة، مع غياب ما يفيد بطرح بديل معدّل حتى الآن. وبالنسبة لخدمات الخلط، قد يخفف إسقاط القاعدة المقترحة ضغوط الامتثال على منصات كانت تحت التدقيق بسبب استخدامها في إخفاء مصدر المعاملات. مع ذلك، تبقى أطر مكافحة غسل الأموال الأخرى وأدوات إنفاذ العقوبات التي تستهدف الاستخدام غير المشروع للمُخلِّطات سارية بمعزل عن هذا المقترح المسحوب. ويختتم سحب المقترح فصلاً امتد ست سنوات من عدم اليقين حول الإبلاغ عن معاملات المحافظ، مع استمرار التساؤلات بشأن ما إذا كانت الخزانة ستطرح بديلاً وما هي ملامحه. أسئلة شائعة ما الذي سحبته FinCEN تحديداً؟ سحبت FinCEN مقترح عام 2020 الذي كان سيفرض الإبلاغ عن معاملات عملات مشفّرة مُرسلة إلى محافظ خاصة، إلى جانب بنود مرتبطة تستهدف خدمات خلط العملات المشفّرة. ما حد الإبلاغ في المقترح الأصلي؟ تختلف المصادر: بعضها يذكر 3,000 دولار وأخرى تشير إلى 10,000 دولار، على الأرجح نتيجة تعديلات خلال عملية إعداد مطوّلة لم تُستكمل. لماذا قيل إن قاعدة المُخلِّطات أُسقطت؟ أفاد Crypto Economy بأن الخزانة تراجعت عن القاعدة المرتبطة بالخلط بسبب مخاوف من تأثير مُثبِّط على المستخدمين والشركات الشرعية التي تعتمد على هذه الخدمات. هل يعني ذلك عدم وجود متطلبات إبلاغ على معاملات العملات المشفّرة؟ لا. القرار يقتصر على سحب هذا المقترح غير النهائي الصادر في 2020. وتبقى الالتزامات القائمة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والإبلاغ على شركات العملات المشفّرة الخاضعة للتنظيم دون تغيير. نُشر التقرير في الأصل بواسطة AltcoinGordon، وكتبته Grace Mitchell، وأُعيد نشره بإذن. الاطلاع على الأصل عبر AltcoinGordon →