FinCEN تسحب مقترح الإبلاغ عن خدمات خلط العملات المشفرة بعد اعتراضات عامة

أعلنت شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأميركية (FinCEN) في 5 أكتوبر سحب مقترح كان يفرض متطلبات حفظ سجلات وإبلاغ بشأن "خلط" العملات المشفرة، وهي ممارسات تستخدم أساليب تُخفي مصدر المعاملة أو وجهتها أو قيمتها. كما سحبت FinCEN استنتاجها الصادر في 2023 الذي اعتبر خلط العملات المشفرة عبر الحدود "فئة معاملات" تمثل مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال. ويشمل السحب القاعدة المقترحة الخاصة بحفظ السجلات والإبلاغ. وحددت FinCEN تاريخ 6 أكتوبر موعداً لنشر إشعار السحب في السجل الفيدرالي، على أن يصبح سارياً فور النشر. وأوضحت FinCEN أنها استجابت لمخاوف المعلقين من أن التعريف الواسع للمزج قد يثبط الأنشطة المشروعة ويفرض عبئاً كبيراً من التقارير. وكان المقترح يتجاوز خدمات الخلط المخصصة، إذ كان سيُلزم المؤسسات المالية بالإبلاغ عن معلومات تتعلق بالمعاملات المشمولة وعملائها، مع تطبيق التعريف بغض النظر عن البروتوكول أو الخدمة المستخدمة. وتضمنت أمثلة "الخلط" في المقترح تجميع الأموال، وتنسيق المعاملات عبر الشيفرة، وتقسيم التحويلات، وتمرير الأموال عبر سلسلة من المحافظ أحادية الاستخدام، إضافة إلى الاستبدال بين أصول مشفرة مختلفة وإدخال تأخيرات يحددها المستخدم. وكان الالتزام المقترح سيشمل المؤسسات المالية داخل الولايات المتحدة التي تعلم أو تشتبه، أو لديها سبب للاشتباه، بأن معاملة عملات مشفرة تتضمن خلطاً خارج الولايات المتحدة. كما اشترط أن تتم المعاملة المشمولة من خلال المؤسسة أو عبرها أو إليها، وأن تتضمن خلطاً داخل ولاية قضائية خارج الولايات المتحدة أو مرتبطاً بها. واستثنى التعريف بعض عمليات المعاملات الداخلية لدى البنوك ووسطاء الأوراق المالية وشركات خدمات الأموال، متى احتفظت هذه الجهات بسجلات المصدر والوجهة وقدمتها عند الطلب القانوني. وبحسب FinCEN، كان من المتوقع أن يأتي كشف الخصوصية لمستخدمي المحافظ عبر التقارير التي سترفعها المؤسسات. إذ كانت تلك التقارير ستتضمن عناوين المحافظ، وبصمات المعاملات (Transaction Hashes)، وعناوين بروتوكول الإنترنت (IP)، ومعلومات هوية العميل المتوافرة لدى المؤسسة. كما كان سيتعين على المؤسسات توثيق الامتثال. وأكدت FinCEN أن إرشاداتها القائمة ما زالت تُخضع جهات تحويل الأموال المشفرة المشمولة لمتطلبات التسجيل، وبرامج مكافحة غسل الأموال القائمة على المخاطر، وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء عند الاقتضاء، وحفظ السجلات، وإبلاغ الأنشطة المشبوهة. كما تظل التحويلات المؤهلة خاضعة لقاعدة "سفر الأموال" (Funds Travel Rule). وتميّز الإرشادات بين خدمة إخفاء الهوية التي تستقبل القيمة وتعيد إرسالها، وبين مزوّد برمجيات إخفاء الهوية. فمجرد توفير أداة لا يجعل الشخص "ناقلاً للأموال"، في حين أن تشغيل نشاط تحويل قد يفعل ذلك. كما أن مستخدم محفظة غير مستضافة يدفع مقابل سلع أو خدمات نيابة عن نفسه لا يُعد ناقلاً للأموال على هذا الأساس. وشمل إعلان FinCEN أيضاً المقترح المنفصل المتعلق بالمحافظ غير المستضافة، الذي نُشر في ديسمبر 2020. وكانت الأجندة التنظيمية لربيع 2024 قد صنفته بالفعل كمُسحَب في 12 أبريل 2024، ويؤكد الإشعار الجديد أن FinCEN لن تتخذ أي إجراء إضافي بشأنه. وقالت FinCEN إنها ستواصل مراقبة خلط العملات المشفرة لرصد غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة غير المشروعة، وقد تتخذ خطوات لاحقة. وأشارت إلى أن التزامات المؤسسات المالية القائمة تظل ذات صلة عند تقييم المعاملات المرتبطة بالخصوصية.