Nam Phi soạn thảo quy định tiền mã hóa cho chuyển tiền xuyên biên giới

Nam Phi công bố dự thảo "Crypto Asset Manual", theo đó phần lớn giao dịch chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài sẽ phải thực hiện thông qua các nhà cung cấp được cấp phép và được báo cáo cho ngân hàng trung ương. Động thái này nằm trong nỗ lực đưa tài sản số vào khuôn khổ kiểm soát ngoại hối và quản lý dòng vốn của quốc gia. Nội dung chính của dự thảo Bộ Tài chính và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB) cho biết tài liệu hướng dẫn làm rõ thời điểm một giao dịch chuyển tiền mã hóa trở thành sự kiện xuyên biên giới chịu giám sát và cách xử lý theo các quy định dòng vốn đã được điều chỉnh. Việc báo cáo cho Vụ Giám sát Tài chính của SARB (FinSurv) sẽ bắt buộc khi tiền mã hóa được chuyển từ một Nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) được ủy quyền trong nước sang một CASP ở nước ngoài, hoặc khi tài sản được chuyển vào ví cá nhân tự quản (noncustodial). Dự thảo yêu cầu người chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài phải sử dụng kênh của nhà cung cấp được ủy quyền thay vì các kênh không được quản lý, qua đó giúp FinSurv thu thập dữ liệu giao dịch phục vụ theo dõi ngoại hối. Giới hạn và ngoại lệ Các giao dịch trong nước bằng đồng rand Nam Phi thông qua nhà cung cấp được ủy quyền tại địa phương sẽ không bị coi là giao dịch xuyên biên giới, do đó không kích hoạt nghĩa vụ báo cáo theo dự thảo. Ở giai đoạn hiện tại, chỉ cá nhân được phép chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài và chỉ trong phạm vi các hạn mức ngoại tệ hiện hành. SARB nhắc lại tiền mã hóa không được công nhận là đồng tiền hợp pháp và cơ quan này chưa phân loại theo các nhóm tài sản số trong khi tiếp tục nghiên cứu. Lý do nhà quản lý siết giám sát Tài liệu hướng dẫn triển khai một số nội dung của "Draft Capital Flow Management Regulations" ban hành tháng 4, vốn lần đầu đề xuất coi tiền mã hóa là một dạng vốn dịch chuyển qua biên giới và đưa tài sản số vào hệ thống kiểm soát ngoại hối. Nhà chức trách cho biết cơ chế báo cáo nhằm ngăn việc dùng tiền mã hóa để né các biện pháp kiểm soát tài chính, tăng khả năng truy vết và phát hiện dòng tiền bất hợp pháp, đồng thời tiệm cận khuyến nghị của FATF và OECD. Bối cảnh thị trường và tác động Đề xuất được đưa ra khi mức độ ứng dụng tiền mã hóa tại Nam Phi tăng lên. Reuters dẫn Chainalysis cho biết nước này đã có hàng trăm nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép, trong khi một số ngân hàng lớn đang phát triển sản phẩm tiền mã hóa cho khách hàng tổ chức. Gói chính sách tháng 4 cũng giới thiệu khái niệm CASP được ủy quyền, yêu cầu báo cáo giao dịch, nghĩa vụ kê khai và chế tài hành chính đối với hành vi không tuân thủ. "Crypto Asset Manual" nêu rõ cách các nguyên tắc này vận hành trên thực tế, đặc biệt là điểm kích hoạt giám sát tài chính. Diễn biến về thuế và báo cáo Tháng 7, Cơ quan Thuế Nam Phi (SARS) công bố hướng dẫn dự thảo coi tiền mã hóa là tài sản vô hình (không phải tiền hợp pháp hay ngoại tệ), đồng thời phác thảo cách áp dụng thuế thu nhập và thuế lãi vốn đối với các hoạt động như giao dịch, hoán đổi, staking, đào, tham gia DeFi và thanh toán. Nam Phi cũng đang triển khai "CryptoAsset Reporting Framework" (CARF), theo đó các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa sẽ thu thập và báo cáo dữ liệu khách hàng và giao dịch cho SARS. Kỳ báo cáo CARF đầu tiên kéo dài từ ngày 1/3/2026 đến 28/2/2027. Bước tiếp theo Bộ Tài chính và SARB đang lấy ý kiến công chúng về dự thảo "Crypto Asset Manual" đến ngày 30/9. Nếu được hoàn thiện và ban hành, bộ quy tắc sẽ đánh dấu bước tiến đáng kể trong việc tăng cường giám sát dòng tiền mã hóa xuyên biên giới tại một trong những thị trường tài sản số lớn của châu Phi, với tác động trực tiếp đến người dùng, nhà cung cấp dịch vụ và các tổ chức xử lý giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài.