Bộ Tài chính Mỹ rút đề xuất giám sát ví tiền mã hóa tự quản và dịch vụ trộn coin
Tóm tắt thị trường bằng AI
FinCEN đã rút lại các quy định đề xuất vốn sẽ mở rộng yêu cầu lưu giữ hồ sơ và báo cáo theo kiểu Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) sang các ví tự lưu ký và nhắm vào hoạt động trộn tiền mã hóa quốc tế như một mối quan ngại rửa tiền chủ yếu. Quyết định này làm giảm gánh nặng quy định trong ngắn hạn đối với các hoạt động bảo vệ quyền riêng tư và việc sử dụng ví, điều có thể cải thiện khẩu vị rủi ro trên toàn thị trường tiền mã hóa. Tuy nhiên, FinCEN cho biết sẽ tiếp tục giám sát và lưu ý rằng thẩm quyền theo luật nền tảng vẫn còn hiệu lực, hạn chế mức độ rõ ràng trong dài hạn.
Mức ảnh hưởng
● Cao
Tài sản bị ảnh hưởng
BTC/USDT-0.85%
Quan điểm AI · BTC/USDTQuan điểm AI
▲ Giá tăng
Khám phá ngay
⚠️ Nhận định từ AI được tổng hợp từ tin tức và chỉ có giá trị tham khảo. Đây không phải là lời khuyên đầu tư và không thể hiện quan điểm của BingX. Đầu tư luôn đi kèm rủi ro. Vui lòng giao dịch có trách nhiệm.
Mạng lưới Thực thi Chống tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã rút đề xuất kéo dài nhiều năm liên quan đến “ví không lưu ký” (unhosted wallets) và đồng thời hủy một đề xuất riêng nhằm siết hoạt động trộn tiền mã hóa quốc tế. Theo các thông báo nộp hôm thứ Hai, nội dung rút lại dự kiến được đăng trên Federal Register vào thứ Ba.
Cả hai quyết định đều viện dẫn báo cáo về tài sản số của Nhà Trắng công bố tháng 7/2025. Thông báo về dịch vụ trộn trích dẫn quan điểm trong báo cáo rằng chính quyền ủng hộ khả năng của người dùng tài sản số hợp pháp được giao dịch riêng tư trên blockchain công khai.
Ví không lưu ký, còn gọi là ví tự quản (self-custodial), do người dùng trực tiếp kiểm soát thay vì thông qua sàn giao dịch hay ngân hàng. FinCEN công bố đề xuất về ví vào tháng 12/2020, trong những tuần cuối nhiệm kỳ đầu của Tổng thống Donald Trump. Đề xuất khi đó yêu cầu ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ lưu hồ sơ các giao dịch của khách hàng với loại ví này có giá trị trên 3.000 USD. Với giao dịch trên 10.000 USD, quy định còn yêu cầu báo cáo kèm thông tin đối tác giao dịch. Kế hoạch này về thực chất mở rộng các quy tắc của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) sang ví cá nhân. FinCEN cho biết sẽ không có thêm hành động nào đối với thông báo dự thảo quy định này.
Động thái rút lại thứ hai hủy bỏ đề xuất năm 2023 theo mục 311 của Đạo luật USA PATRIOT (được nêu trong thông báo là đề xuất Bidenera) nhằm chỉ định hoạt động trộn tiền mã hóa quốc tế là một nhóm giao dịch có “mối quan ngại rửa tiền trọng yếu” (primary money laundering concern). Dịch vụ trộn (mixing) gom và xáo trộn coin để che khuất dấu vết dòng tiền. Theo thông báo, nếu được thông qua, đề xuất sẽ buộc các tổ chức tài chính báo cáo các địa chỉ ví, mã băm giao dịch (transaction hashes) và địa chỉ IP liên quan đến hành vi trộn bị nghi ngờ. Đề xuất cũng hướng tới việc coi các dịch vụ trộn là một mối đe dọa an ninh quốc gia.
FinCEN cho biết các ý kiến góp ý cảnh báo định nghĩa “mixing” quá rộng có thể làm nản lòng hoạt động hợp pháp. Cơ quan này nói sẽ tiếp tục theo dõi các dịch vụ trộn nhằm phát hiện dòng tiền phi pháp và có thể triển khai biện pháp trong tương lai.
Coin Center, tổ chức vận động chính sách tiền mã hóa tại Washington đã phản đối cả hai đề xuất trong nhiều năm, hoan nghênh quyết định rút lại. Giám đốc điều hành Coin Center, ông Peter Van Valkenburgh, gọi đây là tin tích cực trong một tháng khó khăn đối với quyền riêng tư và quyền sử dụng tiền mã hóa. Dù vậy, ông cũng cảnh báo thẩm quyền pháp lý nền tảng để ban hành các quy định tương tự vẫn còn.
Trước đó, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) từng đưa ra một quy tắc diễn giải vào đầu năm ngoái, theo đó có thể đưa các ví như MetaMask vào phạm vi luật về thanh toán tiêu dùng. Đề xuất này đã vấp phải phản đối từ các bên trong ngành.
