FinCEN chính thức rút lại đề xuất năm 2020 về báo cáo giao dịch ví tiền mã hóa cá nhân

Đơn vị chống tội phạm tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã chính thức khép lại đề xuất từ năm 2020 liên quan tới việc yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền mã hóa chuyển tới ví cá nhân và các dịch vụ trộn (mixer). Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) rút đề xuất từng hướng tới việc buộc các tổ chức tài chính báo cáo một số giao dịch tiền mã hóa có liên quan tới ví không lưu ký/ ví riêng tư. Các điều khoản đi kèm nhằm siết hoạt động của dịch vụ trộn tiền mã hóa cũng được gỡ bỏ, theo nhiều nguồn tin. Đề xuất ban đầu xuất hiện vào những tuần cuối năm 2020, đặt mục tiêu áp yêu cầu báo cáo đối với các giao dịch chuyển tới ví không do bên trung gian quản lý vượt một ngưỡng giá trị nhất định. Thông tin về ngưỡng này không thống nhất: có nguồn nêu 3.000 USD, nguồn khác đề cập 10.000 USD. Sự khác biệt được cho là đến từ việc đề xuất trải qua nhiều bản thảo và sửa đổi trong suốt 6 năm tồn tại, thay vì mâu thuẫn dữ kiện. Song song với quy định báo cáo ví, FinCEN từng đưa ra các yêu cầu riêng nhắm vào các dịch vụ trộn tiền mã hóa, tức những nền tảng gom và phân phối lại tài sản số để làm mờ dấu vết giao dịch. Crypto Economy cho biết Bộ Tài chính rút quy định về mixer do lo ngại gây tác động "làm nản lòng" đối với người dùng và doanh nghiệp hợp pháp. Cryptopolitan cũng mô tả hai nhóm quy định về ví và mixer bị hủy bỏ cùng lúc. Kể từ khi được công bố, đề xuất vấp phải phản ứng kéo dài từ ngành tiền mã hóa. Các ý kiến phản biện cho rằng ngưỡng báo cáo quá thấp, dễ bao phủ cả những giao dịch tiêu dùng thông thường. Các tổ chức bảo vệ quyền riêng tư cảnh báo quy định có thể tạo ra một cơ chế giám sát trên thực tế đối với tài sản số tự lưu ký, đi ngược đặc tính cốt lõi của blockchain cho phép người dùng nắm giữ tài sản mà không cần trung gian. Việc rút lại diễn ra sau nhiều năm trì hoãn, khi quy định chưa từng được hoàn tất dù thỉnh thoảng xuất hiện tín hiệu cơ quan quản lý có thể khởi động lại. Các hiệp hội ngành đã vận động phản đối mạnh mẽ, cho rằng đề xuất không phù hợp với cách ví tiền mã hóa và mô hình tự lưu ký vận hành trong thực tế. Tình trạng "treo" kéo dài cũng khiến sàn giao dịch, đơn vị lưu ký và nhà phát triển ví gặp khó khi xây dựng kế hoạch tuân thủ. Quyết định đóng lại hồ sơ thay vì để đề xuất tiếp tục trong trạng thái chờ được xem là một thay đổi đáng chú ý. Động thái này loại bỏ một điểm bất định pháp lý tồn tại lâu năm, vốn phủ bóng lên các thảo luận về cách nhà chức trách Mỹ theo dõi giao dịch liên quan tới ví cá nhân, không lưu ký. Tác động thị trường Việc rút đề xuất giúp gỡ bỏ "gánh nặng" quy định đã đè lên ngành trong nhiều năm mà không có kết quả. Các sàn, tổ chức lưu ký và nhà phát triển ví không còn phải chuẩn bị cho một cơ chế báo cáo mà nhiều bên đánh giá là khó khả thi với tài sản tự lưu ký. Động thái cũng có thể được nhìn nhận như tín hiệu về cách tiếp cận mềm hơn đối với hoạt động ví cá nhân, dù FinCEN chưa cho biết liệu sẽ có đề xuất sửa đổi nào được đưa ra sau đó hay không. Đối với dịch vụ trộn, việc hủy quy định dự kiến có thể giảm áp lực tuân thủ với các nền tảng vốn bị soi xét vì khả năng che giấu nguồn gốc giao dịch. Dù vậy, các khung chống rửa tiền và công cụ thực thi lệnh trừng phạt khác nhằm vào hành vi sử dụng mixer cho mục đích phi pháp vẫn tiếp tục có hiệu lực độc lập với đề xuất vừa bị rút. Việc rút lại khép lại 6 năm bất định xoay quanh yêu cầu báo cáo giao dịch ví tiền mã hóa, trong khi vẫn còn câu hỏi về việc Bộ Tài chính sẽ thay thế bằng đề xuất nào, nếu có. Hỏi đáp nhanh FinCEN đã rút chính xác nội dung nào? FinCEN rút đề xuất năm 2020 yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền mã hóa chuyển tới ví cá nhân, đồng thời gỡ các điều khoản liên quan nhắm vào dịch vụ trộn tiền mã hóa. Ngưỡng báo cáo trong đề xuất ban đầu là bao nhiêu? Các nguồn đưa ra hai mức: 3.000 USD hoặc 10.000 USD, nhiều khả năng phản ánh các thay đổi trong quá trình xây dựng quy định kéo dài nhưng chưa hoàn tất. Vì sao quy định về mixer được cho là bị rút? Crypto Economy cho biết Bộ Tài chính lo ngại quy định sẽ tạo hiệu ứng "làm nản lòng" đối với người dùng và doanh nghiệp hợp pháp sử dụng các dịch vụ này. Điều này có nghĩa giao dịch tiền mã hóa không còn phải báo cáo? Không. Quyết định chỉ loại bỏ đề xuất năm 2020 chưa hoàn tất. Các nghĩa vụ chống rửa tiền và báo cáo hiện hành đối với doanh nghiệp tiền mã hóa được quản lý vẫn không bị ảnh hưởng. Nguồn gốc: AltcoinGordon, bài viết của Grace Mitchell. Đăng lại theo ủy quyền. Xem bản gốc trên AltcoinGordon.