FinCEN rút lại đề xuất năm 2020 về ví tiền mã hóa tự lưu ký

Mạng lưới Chống tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) đã rút lại đề xuất năm 2020 nhằm áp đặt yêu cầu báo cáo và lưu trữ hồ sơ đối với các giao dịch liên quan đến ví tiền mã hóa không lưu ký (unhosted wallet), theo thông báo trên Federal Register được nộp ngày 5/10. Cơ quan này cho biết sẽ không tiếp tục triển khai quy định dự thảo. Quyết định này khép lại nỗ lực kéo dài 5 năm nhằm buộc ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) thu thập dữ liệu định danh và thông tin giao dịch mỗi khi khách hàng chuyển tài sản số vào/ra ví tự lưu ký. Khung quy định đó chưa từng có hiệu lực và liên tục vấp phải phản đối từ ngành crypto. Đề xuất năm 2020 từng yêu cầu gì Được công bố ngày 23/12/2020, thông báo dự thảo quy định (RIN 1506AB47) dự kiến yêu cầu ngân hàng và MSB gửi báo cáo cho FinCEN và xác minh danh tính khách hàng với các giao dịch trên 10.000 USD, hoặc cộng dồn vượt ngưỡng này trong 24 giờ, nếu liên quan đến ví unhosted hoặc các loại ví khác thuộc diện điều chỉnh. Với các giao dịch trên 3.000 USD, nghĩa vụ lưu hồ sơ và xác minh danh tính cũng sẽ được kích hoạt. Theo dự thảo, "unhosted wallet" là ví mà không có tổ chức tài chính nào bắt buộc phải xử lý giao dịch. Khái niệm "otherwise covered wallets" đề cập các ví được nắm giữ tại tổ chức tài chính nước ngoài nằm ngoài phạm vi áp dụng của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act). Quy định dự kiến áp dụng cho tiền ảo có thể chuyển đổi (convertible virtual currency) và tài sản số có статус tiền pháp định. Vì sao FinCEN rút lại vào thời điểm này FinCEN cho biết việc rút lại là một phần nỗ lực của chính quyền nhằm xây dựng quy định về tài sản số "phù hợp mục đích" (fit-for-purpose). Thông báo dẫn chiếu báo cáo của Nhóm Công tác của Tổng thống về Thị trường Tài sản Số, được thành lập theo Sắc lệnh Hành pháp 14178 "Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology". Động thái này diễn ra sau nhiều năm ngành công nghiệp chỉ trích rằng đề xuất có thể coi người dùng tự lưu ký thông thường như đối tác tài chính, đồng thời đẩy hoạt động sang các kênh ít bị giám sát. Văn bản rút lại do Phó Giám đốc Jimmy L. Kirby ký và dự kiến được công bố chính thức ngày 6/10. Tác động tới tự lưu ký và tuân thủ Ngân hàng và MSB vẫn chịu sự điều chỉnh của các quy định chống rửa tiền hiện hành, bao gồm nghĩa vụ theo "Travel Rule" trong lĩnh vực crypto, yêu cầu các tổ chức chia sẻ thông tin khách hàng đối với một số giao dịch chuyển khoản. Việc rút lại đề xuất không làm thay đổi các nghĩa vụ này. Với người nắm giữ ví tự lưu ký, quyết định giúp loại bỏ một rủi ro báo cáo liên bang cụ thể, trong khi khung AML rộng hơn vẫn giữ nguyên. Ở các khu vực khác, yêu cầu định danh trong crypto vẫn tiếp tục được mở rộng, gồm bộ quy tắc AML của Liên minh châu Âu dự kiến áp dụng năm 2027, mở rộng kiểm tra khách hàng với người dùng crypto giao dịch không thường xuyên và áp trần thanh toán tiền mặt.