CFTC подала позов проти Goliath Ventures через ймовірну DeFi-піраміду на $397 млн із "пулами ліквідності"

Комісія США з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) у вівторок подала позов проти Goliath Ventures Inc. та її гендиректора Крістофера Дельгадо, заявивши, що компанія з Флориди залучила щонайменше $397 млн приблизно від 1 600 клієнтів. Інвесторам обіцяли розміщення їхніх bitcoin та ether у пулах ліквідності децентралізованих бірж, але, за твердженням регулятора, до жодного такого пулу не було спрямовано жодного долара. У позові, поданому до федерального суду в Орландо, CFTC стверджує, що з щонайменше листопада 2022 року до лютого 2026 року Goliath діяла як фінансова піраміда: усі кошти клієнтів привласнювалися, а інвесторам надсилалися виписки, які відображали прибутки, яких компанія фактично не отримувала. Дельгадо, якого CFTC називає особою, що контролювала діяльність компанії, за версією регулятора, ніколи не був зареєстрований у відомстві. CFTC описує три ключові напрями руху коштів. Приблизно $87 млн із клієнтських внесків, за твердженням регулятора, пішли на виплати іншим клієнтам. Щонайменше близько $174 млн було переказано директорам і співробітникам Goliath, часто як комісії за залучення нових клієнтів. Ще щонайменше близько $48 млн, за даними позову, Дельгадо витратив на розкішну нерухомість, транспорт і ювелірні вироби. Окремо CFTC вказує на $21 млн витрат за корпоративними кредитними картками, зокрема понад $4,9 млн на подорожі світом, $2,9 млн на люксовий одяг, прикраси та послуги тревел-консьєржа, а також понад $400 000 на навчання, футбольні витрати й репетиторів для дітей Дельгадо разом із грумінгом домашніх тварин. Ще приблизно $838 000, простежених до клієнтських депозитів, у вересні 2025 року були використані для купівлі яхти. За матеріалами справи, продажова легенда будувалася навколо "дохідного" бізнесу в DeFi. Презентація 2023 року позиціонувала Goliath як "великого постачальника ліквідності" у DeFi-пулах і обіцяла "3% щомісяця" або "36% на рік". У договорах Joint Venture Agreements клієнтам обіцяли повернення вкладеного капіталу, а в окремих випадках гарантували щомісячний прибуток до 5%. CFTC також заявляє, що компанія створювала видимість комплаєнсу. У січні 2025 року Goliath оголосила партнерство з "регуляторною та комплаєнс-фірмою", яка, за твердженням регулятора, належала та контролювалася керівником комплаєнсу самої Goliath. Ця структура видавала листи та "Незалежний оціночний звіт" у серпні 2025 року, де клієнтів запевняли, що Goliath утримує щонайменше 115% коштів партнерів і здатна виконувати всі запити на виведення. Після того як розслідувальний журналіст до вересня 2025 року почав публічно називати Goliath фінансовою пірамідою, юристи компанії 9 вересня надіслали йому лист із вимогою припинити заяви та погрозою позову про наклеп, стверджуючи, що Goliath "є і завжди була легітимною компанією, а не пірамідою". 22 вересня 2025 року Goliath подала на журналіста позов про наклеп. CFTC заявляє, що відповідачі знали про неправдивість цих тверджень. Через два місяці компанія повідомила клієнтам, що виплати затримуються нібито через підготовку стороннього судово-фінансового аудиту. За версією CFTC, жодного аудиту не проводилося, а Goliath просто не мала грошей, щоб і далі платити клієнтам, які хотіли вийти. 17 лютого 2026 року Дельгадо повідомив директорам, що Goliath "припиняє всю діяльність". Цивільний позов CFTC подано після кримінальної справи. 20 лютого 2026 року федеральні прокурори Середнього округу Флориди висунули Дельгадо обвинувачення у шахрайстві з використанням електронних засобів зв'язку (wire fraud) та відмиванні коштів. У червні він визнав себе винним у змові з метою вчинення wire fraud, wire fraud та відмиванні грошей, визнавши, що організував шахрайство та витрачав мільйони доларів клієнтських коштів на себе. 16 березня 2026 року призначений керуючий подав заяву про банкрутство Goliath у Південному окрузі Флориди. CFTC зазначає, що процедура триває, і саме в її межах зараз відбуваються спроби повернення коштів клієнтам. У вівторок Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) також подала власний цивільний позов проти Дельгадо та Goliath. У позові CFTC висунуто один епізод шахрайства із застосуванням оманливих механізмів за Законом про товарні біржі (Commodity Exchange Act) на тій підставі, що bitcoin і ether є товарами. Регулятор вимагає реституції, повернення неправомірно отриманого доходу (disgorgement), цивільних штрафів, заборон на торгівлю та реєстрацію, а також постійної судової заборони. Жоден із відповідачів публічно не відреагував на цивільні претензії. Голова CFTC Майкл С. Селіг використав справу, щоб окреслити підхід відомства під час підготовки "крипторегламенту". "Ми й надалі агресивно протидіятимемо шахрайству, зловживанням і маніпуляціям на ринках криптоактивів, щоб недобросовісні учасники були покарані, паралельно розробляючи чіткі правила гри, аби добросовісні учасники мали можливість будувати бізнес на американській землі", сказав він. Директор з правозастосування Девід І. Міллер заявив, що його підрозділ "залишається важливим 'поліцейським на маршруті' у протидії шахрайству, пов'язаному з цифровими товарами". CFTC також вказує на типову для подібних справ схему: DeFi-складова, за версією регулятора, здебільшого існувала в маркетингу. Раніше прокуратура вже розслідувала схожу справу про "піраміду" з "пулами ліквідності" на $340 млн, у якій кошти так само не потрапили до протоколів, про які розповідали інвесторам.