FinCEN отказалась от инициативы 2020 года по отчетности о переводах на частные криптокошельки

Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями официально закрыло инициативу 2020 года, которая предполагала введение отчетности по отдельным операциям с криптовалютой, связанным с частными (некастодиальными) кошельками. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) также отказалась от сопутствующих положений, нацеленных на сервисы криптомикширования, сообщают несколько источников. Проект появился в последние недели 2020 года. Он предлагал обязать финансовые организации сообщать о переводах криптоактивов на "unhosted"/частные кошельки при превышении определенного порога. В публикациях встречаются разные цифры: одни указывают $3 000, другие — $10 000. Расхождение, вероятно, связано с тем, что за шесть лет обсуждений документ проходил через несколько редакций и правок, а не с тем, что спорят о фактах. Отдельным блоком FinCEN рассматривала требования к микшерам — сервисам, которые агрегируют и перераспределяют цифровые активы, затрудняя отслеживание цепочки транзакций. По данным Crypto Economy, Минфин отказался от идеи регулирования микширования из-за опасений, что это может оказать охлаждающий эффект на добросовестных пользователей и компании. Cryptopolitan также пишет, что нормы по микшерам и отчетности по кошелькам сняты одновременно. С момента появления предложение сталкивалось с устойчивой критикой со стороны криптоиндустрии. Участники рынка утверждали, что пороги слишком низкие и затрагивают обычные потребительские операции. Защитники приватности предупреждали, что меры фактически создадут режим тотального надзора за активами на самокастодиальном хранении, подрывая ключевую особенность блокчейна — возможность держать средства без посредника. Решение о снятии инициативы принято после многолетних задержек: правило так и не было финализировано, хотя периодически звучали сигналы о возможном возвращении к нему. Отраслевые ассоциации активно лоббировали против, указывая на несоответствие требованиям того, как в реальности устроены криптокошельки и самокастодия. Подвешенный статус создавал неопределенность для бирж, кастодианов и разработчиков кошельков при планировании комплаенс-процедур. Формальное закрытие инициативы вместо сохранения ее в статусе "на рассмотрении" означает заметный поворот: исчезает давний источник регуляторной неопределенности вокруг того, как США намерены отслеживать операции с участием частных, некастодиальных кошельков. Влияние на рынок Отказ от проекта снимает регуляторный навес, который годами давил на индустрию без ясного исхода. Биржам, кастодианам и разработчикам кошельков больше не нужно готовиться к режиму отчетности, который многие считали непрактичным для активов на самокастодиальном хранении. Это может восприниматься как сигнал более мягкого подхода к операциям с частными кошельками, хотя FinCEN не сообщала, планирует ли предложить обновленную версию правила. Для микшеров отмена инициативы может снизить комплаенс-нагрузку на платформы, которые ранее находились под пристальным вниманием из-за использования для сокрытия происхождения средств. При этом другие инструменты AML и санкционного контроля, применимые к незаконному использованию микшеров, продолжают действовать независимо от снятого проекта. Краткие ответы на вопросы Что именно отозвала FinCEN? Проект 2020 года, предусматривавший отчетность по отдельным криптотранзакциям на частные кошельки, а также связанные положения по сервисам криптомикширования. Какой порог фигурировал в документе? Источники называют $3 000 или $10 000; вероятнее всего, это отражает изменения в ходе длительного и незавершенного нормотворческого процесса. Почему, по сообщениям, отказались от нормы по микшерам? По данным Crypto Economy — из-за опасений, что правило отпугнет добросовестных пользователей и бизнес. Означает ли это отсутствие отчетности по криптооперациям? Нет. Отменен именно этот незавершенный проект 2020 года. Действующие требования по AML и отчетности для регулируемых криптокомпаний остаются без изменений. Первоначально сообщено AltcoinGordon, автор текста — Grace Mitchell. Публикуется с разрешения. Оригинал: AltcoinGordon →