CFTC подала иск против Goliath Ventures из-за предполагаемой DeFi-пирамиды на $397 млн

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) во вторник подала иск к Goliath Ventures Inc. и ее гендиректору Кристоферу Делгадо, утверждая, что флоридская компания привлекла как минимум $397 млн примерно у 1 600 клиентов. По версии регулятора, инвесторам обещали размещать их bitcoin и ether в пулах ликвидности на децентрализованных биржах, но в действительности в такие пулы не было направлено ни одного доллара. В иске, поданном в федеральный суд в Орландо, говорится, что схема Понци действовала как минимум с ноября 2022 года по февраль 2026 года. Все средства клиентов, как утверждает CFTC, были присвоены, а инвесторам рассылались выписки по счетам с "прибылью", которой компания не зарабатывала. Делгадо, который, по данным CFTC, не был зарегистрирован в агентстве, указан как контролирующее лицо, ответственное за действия Goliath. CFTC описывает три основных направления использования денег клиентов. Около $87 млн, по версии ведомства, направлялись на выплаты другим клиентам, не менее $174 млн перечислялись директорам и сотрудникам Goliath, часто в виде комиссий за привлечение новых клиентов. Еще как минимум $48 млн, как утверждается, Делгадо потратил на предметы роскоши: дома, автомобили и ювелирные изделия. Отдельно CFTC указывает на расходы по корпоративным кредитным картам на сумму около $21 млн. В том числе более $4,9 млн ушло на поездки по миру, $2,9 млн — на люксовую одежду, украшения и услуги travel-консьержей, свыше $400 тыс. — на оплату обучения, футбольные расходы и репетиторов для детей Делгадо, а также груминг домашних животных. Около $838 тыс., отслеженных от клиентских депозитов, были направлены на покупку яхты в сентябре 2025 года. Согласно материалам дела, продукт позиционировался как стратегия доходности. В презентации 2023 года Goliath называла себя "крупным поставщиком ликвидности" в DeFi-пулах и обещала "3% в месяц" или "36% годовых". В соглашениях о совместном предприятии клиентам обещали возврат основного капитала, а в некоторых случаях — гарантированную ежемесячную прибыль до 5%. Регулятор также утверждает, что компания пыталась создать видимость комплаенса. В январе 2025 года Goliath объявила о партнерстве с "регуляторной и комплаенс-фирмой", которая, как заявляет CFTC, принадлежала и контролировалась руководителем комплаенса самой Goliath. Эта фирма выпускала письма и "Независимый отчет об оценке" в августе 2025 года, убеждая клиентов, что Goliath держит не менее 115% партнерских средств и способна удовлетворить все запросы на вывод. После того как к сентябрю 2025 года журналист-расследователь начал публично называть Goliath финансовой пирамидой, юристы компании 9 сентября направили требование прекратить заявления с угрозой иска о клевете и утверждением, что Goliath "является и всегда была законной компанией, а не схемой Понци". 22 сентября 2025 года Goliath действительно подала иск к журналисту о клевете. CFTC считает, что ответчики знали о ложности этих заявлений. Два месяца спустя компания сообщила клиентам о задержках выплат из-за якобы проводимого стороннего форензик-аудита. По версии CFTC, никакой проверки не велось: у Goliath закончились деньги, чтобы продолжать выплаты клиентам, желавшим выйти. 17 февраля 2026 года Делгадо сообщил директорам, что Goliath "прекращает все операции". Гражданский иск CFTC подан уже после уголовного дела. Федеральные прокуроры в Среднем округе Флориды предъявили Делгадо обвинения в мошенничестве с использованием средств связи и отмывании денег 20 февраля 2026 года. В июне он признал вину по пунктам: сговор с целью совершения мошенничества с использованием средств связи, мошенничество с использованием средств связи и отмывание денег, признав, что организовал схему и потратил на себя миллионы долларов клиентских средств. 16 марта 2026 года назначенный управляющий инициировал банкротство Goliath в Южном округе Флориды. По словам CFTC, дело продолжается, и именно через него сейчас идут попытки возврата средств клиентам. Во вторник Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) также подала собственный гражданский иск против Делгадо и Goliath. В жалобе CFTC заявлен один эпизод мошенничества с использованием обманных средств по Закону о товарных биржах (Commodity Exchange Act) на том основании, что bitcoin и ether являются товарами. Регулятор требует реституции, возврата незаконно полученной выгоды (disgorgement), гражданских штрафов, запрета на торговлю и регистрацию, а также постоянного судебного запрета. Ни Goliath, ни Делгадо публично не ответили по существу гражданских претензий. Председатель CFTC Майкл С. Селиг, комментируя дело, заявил, что ведомство намерено "агрессивно пресекать мошенничество, злоупотребления и манипулирование" на рынке криптоактивов, параллельно разрабатывая правила, чтобы "добросовестные участники" могли работать в США. Директор по правоприменению Дэвид И. Миллер отметил, что его подразделение "остается важным элементом надзора" в борьбе с мошенничеством, связанным с цифровыми товарами. CFTC подчеркивает, что это дело укладывается в уже знакомый для властей сценарий: DeFi-компонент, по сути, присутствовал главным образом в маркетинге. Ранее прокуроры вели схожее дело о пирамиде на $340 млн, связанной с пулами ликвидности, где средства также так и не попали в протоколы, о которых рассказывали инвесторам.