FinCEN正式撤回2020年加密貨幣私錢包交易申報建議

美國財政部轄下金融犯罪執法網絡（FinCEN）已正式撤回一項於2020年提出的規管建議，原方案擬要求金融機構就部分涉及私人（非託管、unhosted）錢包的加密貨幣交易作出申報，並同時放棄針對加密貨幣混幣（mixing）服務的相關條文。多家媒體均有報道該決定。 該建議於2020年年底提出，核心安排是當資金轉往自託管／私人錢包且金額超過某一門檻時，需觸發申報要求。至於門檻金額，外界報道不一：部分指為3,000美元，亦有指為10,000美元。差異更可能源於該方案在長達六年的醞釀期內出現多個草案版本與修訂，而非事實上的矛盾。 除私錢包申報外，FinCEN亦曾提出針對混幣服務的要求。混幣服務會把數碼資產匯集後再分發，以淡化交易軌跡。據《Crypto Economy》引述，財政部撤回混幣相關規則的原因之一，是擔心會對合法用戶及企業造成"寒蟬效應"；《Cryptopolitan》亦指混幣與錢包兩項規則一併被撤回。 自方案推出以來，加密貨幣業界持續反對，認為門檻過低，或把一般消費者的日常交易納入申報範圍。私隱倡議者則警告，相關安排可能形成對自託管資產的變相監控機制，削弱區塊鏈讓用戶在無需中介下持有資金的核心特性。 多年來該規則一直未有定案，期間雖不時傳出監管機構有意重啟，但始終停留在擬議階段。業界團體亦曾大力游說反對，指出方案與加密貨幣錢包及自託管運作方式存在根本衝突。規則長期懸而未決，令交易所、託管機構及錢包服務供應商在合規規劃上持續面對不確定性。 FinCEN這次選擇正式終止提案，而非繼續擱置，屬監管取態上的明顯轉變。此舉消除多年籠罩市場、圍繞美國當局將如何監察涉及私人非託管錢包交易的監管陰霾。 市場影響 撤回提案等同移除加密貨幣行業多年未解的監管"懸頂之劍"。交易所、託管機構與錢包開發者毋須再為一套被不少人視為難以在自託管資產上落地的申報制度作準備。市場亦可能把此舉解讀為對私錢包活動採取較溫和的監管姿態，但FinCEN未有交代會否推出修訂後的新方案。 就混幣服務而言，取消擬議規則或可紓緩部分平台的合規壓力，尤其在其被用作隱藏資金來源而備受關注之際。不過，其他針對洗錢風險及制裁執法的既有框架仍然生效，並不因這次撤回而改變。 總括而言，這項決定為加密貨幣私錢包申報的不確定狀態畫上句號，但財政部下一步會否提出替代方案，市場仍需觀望。 常見問題 FinCEN撤回了甚麼？ 撤回的是2020年提出、擬要求就轉往私人（非託管）錢包的部分加密貨幣交易作申報的規則建議，並一併取消針對混幣服務的相關條文。 原方案的申報門檻是多少？ 外界說法不一：有報道指3,000美元，亦有指10,000美元，較可能反映長時間、未完成的制訂過程中出現多個版本與修訂。 混幣規則為何據報被撤回？ 《Crypto Economy》指財政部憂慮規則會對依賴相關服務的合法用戶及企業造成"寒蟬效應"。 是否代表加密貨幣交易毋須申報？ 並非如此。撤回的是這份未完成的2020年提案；受監管加密貨幣業務在反洗錢及申報方面的既有責任不受影響。 原文由AltcoinGordon最初報道，Grace Mitchell撰寫，經授權轉載。