Cardano 仍然是區塊鏈領域中最去中心化和流動質押生態系統之一。與其他需要削減或長期鎖定期的網絡不同，Cardano 的 Ouroboros 共識協議允許用戶在保持其 ADA 完全可取用的同時獲得獎勵。截至2026年初，超過63%的總ADA供應量在數千個獨立質押池中進行質押，保護著價值數十億的網絡。目前的平均年收益率（APY）在2.8%至4.5%之間，取決於池的表現和飽和度。
對於ADA持有者來說，質押不僅是對網絡的技術貢獻，也是在不放棄私鑰控制權的情況下增加持有量的非託管方式。本指南涵蓋了從2025年Chang硬分叉治理更新到在BingX Earn和透過自託管錢包進行質押的實用步驟。
什麼是Cardano PoS第一層區塊鏈？
Cardano是一個基於Ouroboros權益證明（PoS）共識協議構建的第三代開源第一層區塊鏈平台。它由Charles Hoskinson創立，他是以太坊的聯合創始人，旨在解決他在早期區塊鏈設計中觀察到的可擴展性和可持續性限制。通過研究驅動的同行評議方法開發，Cardano為去中心化應用程式（dApps）提供了高度安全和可擴展的基礎設施。截至2026年2月，該網絡保持著強勁的去中心化程度，全球擁有超過3,000個活躍的質押池，其總供應量的63%以上參與質押生態系統。
ADA代幣在Cardano生態系統中的作用是什麼？
ADA是Cardano網絡的原生實用代幣，促進交易結算和生態系統安全。它具有450億代幣的硬性上限最大供應量，目前流通供應量約為360.7億ADA。在Ouroboros協議中，ADA作為網絡去中心化治理的投票權；持有者可以將其代幣委託給質押池以獲得平均網絡獎勵率約2.28%至3.5%，同時參與Project Catalyst治理資金庫。該資金庫目前由20%的時代發行資金，確保區塊鏈開發的長期自我可持續性。
什麼是Cardano質押以及它是如何運作的？
Cardano質押是將您的ADA委託給質押池的過程。在Cardano的權益證明（PoS）系統中，網絡不需要礦工解決複雜的謎題。相反，它使用時隙領導者，即根據委託給它們的ADA數量選出來添加下一個區塊的質押池。
把它想像成民主選舉：您的ADA充當您的投票權。通過委託給一個池，您增加了該池贏得產生區塊權利的機會。當池成功時，網絡產生獎勵，這些獎勵會自動分配給您和池運營者。
開始質押Cardano前需要了解的關鍵術語
• 時代： 一個5天的期間，在此期間產生區塊並計算獎勵。
• 飽和度： 防止中心化的機制。如果池變得太大，獎勵會減少，鼓勵用戶轉移到較小的池。
• 流動質押： 您的ADA從未鎖定。您可以隨時發送、花費或出售您質押的ADA。
為什麼在2026年質押Cardano（ADA）？
2025年的Chang硬分叉和後續的Plomin更新將Cardano轉變為完全由社區治理的區塊鏈。質押現在比以往任何時候都更加重要，因為委託人也可以透過DReps（委託代表）參與治理行動。
隨著基於Cardano的DeFi和穩定幣的興起，持有ADA提供了三重收益潛力：價格升值、質押獎勵和參與不斷增長的Web3生態系統。此外，Cardano的無削減政策使其成為初學者最安全的PoS網絡之一，因為您的主要ADA永遠不會因驗證者錯誤而被網絡扣除。
開始質押需要多少ADA？
• 自託管錢包： 您需要最少5個ADA來委託。請注意，協議需要一次性2個ADA的存款來註冊您的質押密鑰（當您停止質押時完全可退還）。
• 中心化交易所（CEXs）： 在BingX等平台上，您通常可以透過靈活的理財產品以低至1個ADA開始。
2026年質押ADA的三大方式是什麼？
隨著Cardano生態系統的持續成熟，2026年質押ADA提供了多種靈活的方式來賺取被動獎勵，同時支持網絡的安全性和去中心化。
1. 在BingX Earn上質押Cardano（ADA）：最適合初學者
透過BingX Earn在Cardano（ADA）持有量上賺取被動收入
如果您想要最簡單的體驗而不管理質押密鑰或時代週期，BingX Earn是理想的入門點。BingX為您管理質押池選擇和正常運行時間的技術方面。
如何在BingX Earn上開始質押ADA並在ADA持有量上賺取5% APR
在2026年，BingX透過其靈活期限產品提供ADA持有量的競爭性5% APR。這個利率經常超過原生網絡平均水平，因為BingX在高性能池中優化委託。
1. 登入您的BingX賬戶並完成KYC。
3. 在應用程式或網站上導航到理財 → 理財。
4. 搜索ADA並選擇靈活或固定產品。
5. 輸入金額，查看5% APR提議，並點擊申購。
註： BingX靈活產品允許您隨時贖回ADA，使其像保存在現貨錢包中一樣流動，但利潤更高。
2. 透過自託管Cardano錢包的原生ADA質押
對於想要完全控制和參與Cardano治理能力的用戶，使用專用錢包是黃金標準。
• Lace和Yoroi： 流行的輕錢包（瀏覽器/手機），允許您瀏覽質押池列表並在三次點擊中委託。
• Daedalus： 面向高級用戶的全節點錢包，提供最高級別的安全性和去中心化。
如何透過委託質押ADA
1. 下載兼容的Cardano錢包，例如Lace.io。
2. 在BingX上購買Cardano（ADA）並將您的代幣轉移到您的錢包地址。
3. 前往質押/委託選項卡。
4. 搜索ADA質押池，例如基於性能、保證金費用或使命驅動目標。
5. 確認交易。您的第一次獎勵將在15-20天的熱身期後到達（大約3-4個時代）。
3. 使用Ledger和Trezor等硬件錢包質押ADA
如何透過Trezor Suite使用Trezor質押Cardano
Trezor透過Trezor Suite應用程式提供無縫的原生體驗，雖然它也支持Daedalus等第三方應用程式。
1. 初始化： 連接您的Trezor，如Model T、Safe 3或Safe 5，並打開Trezor Suite桌面或網頁應用程式。
2. 啟用帳戶： 選擇添加帳戶並從資產列表中選擇Cardano（ADA）。
3. 轉移資產： 在BingX上購買Cardano並將您的ADA發送到Trezor Suite中顯示的接收地址，在設備屏幕上驗證地址。
4. 原生質押： 點擊質押選項卡。Trezor Suite提供了一個簡化的界面來委託給高性能、經過審核的池。
5. 完成： 在您的Trezor設備上查看委託交易和2個ADA存款。物理確認操作以開始賺取獎勵。
專家提示： 即使使用硬件錢包，您仍然享有流動質押。您可以隨時移動您的ADA；網絡只是在每個5天時代結束時拍攝您的餘額快照來計算您的下次獎勵。
如何在BingX上購買Cardano（ADA）
現貨市場上的ADA/USDT交易對，具有BingX AI分析功能
在您開始賺取獎勵之前，您可以利用BingX AI，該平台的智能交易助手，分析實時ADA市場趨勢並識別購買的最佳入場點。按照以下步驟保護您的ADA代幣並準備質押：
1. 為您的帳戶充值： 導航到購買加密貨幣部分，使用信用卡/借記卡、Apple Pay或銀行轉帳購買USDT。
2. 進入現貨市場： 前往現貨選項卡並搜索ADA/USDT交易對。
3. 執行您的交易： 選擇市價訂單以當前價格即時購買，輸入您希望購買的ADA數量，並點擊購買ADA。
4. 確認持有量： 交易完成後，您的代幣將出現在您的現貨帳戶中，準備轉入BingX Earn以獲得高收益獎勵。
質押ADA代幣時如何管理風險並最大化獎勵
雖然由於沒有削減機制，Cardano本質上比其他PoS鏈更安全，但您仍應管理這些因素：
• 池性能： 使用PoolTool.io或ADAPools.org等工具確保您選擇的池持續產生區塊。如果性能下降到90%以下，可能是時候更換了。
• 飽和風險： 如果您的池的飽和度超過100%，您的獎勵將減少。監控您的錢包通知；大多數現代錢包會在池過度飽和時警告您。
• 託管風險： 在交易所質押時，您依賴平台的安全性。BingX透過其防護基金和冷存儲協議來緩解這一點，但尋求純粹去中心化的用戶應該考慮硬件錢包。
總結：您應該在2026年質押Cardano（ADA）嗎？
決定在2026年質押ADA涉及平衡中心化平台的高收益便利性與自託管的主權安全性。使用BingX Earn提供了流線化的一鍵入門點，具有競爭性的5% APR，使其非常適合那些優先考慮即時回報和易用性的人。相反，透過Ledger或Trezor等硬件錢包進行原生質押仍然是尋求最大獨立性和直接參與Cardano去中心化治理的長期持有者的首選路徑。
然而，所有質押活動都承載著參與者必須管理的固有風險。雖然Cardano在協議層面不使用削減機制，但在交易所進行託管質押涉及平台風險，而自託管需要謹慎的私鑰管理以防止資金損失。此外，ADA的市場價值會受到高波動性的影響；價格波動可能抵消質押獎勵的收益。進行徹底研究、評估您的風險承受能力並多樣化您的質押方法以符合您的財務目標是至關重要的。
相關閱讀
Cardano（ADA）質押常見問題解答
1. 我質押時ADA會被鎖定嗎？
不會。Cardano使用流動質押，意味著您的ADA從未離開您的錢包且從未被鎖定。您可以隨時花費它。
2. 透過質押我會失去ADA嗎？
不會。與以太坊不同，Cardano沒有削減機制。如果池失敗或行為惡意，您只是在那個時代賺取零獎勵，但您的本金餘額保持安全。
3. ADA質押獎勵多久支付一次？
獎勵在每個5天時代結束時分發。一旦您清除了初始熱身期，您將每五天收到獎勵。
4. 為什麼BingX Earn的利率高於Cardano網絡平均水平？
BingX經常運行促銷收益計劃或利用機構級質押策略來提供更高的回報，如5% APR，相比標準3%的網絡利率。
5. 如何選擇最佳的Cardano質押池？
尋找保證金低於5%、固定費用為340個ADA（協議最低）且飽和度在30%至80%之間的池。