可以。2026 年，美國投資者可透過富達、嘉信理財、Robinhood、E*Trade、盈透證券（Interactive Brokers），以及部分情況下的先鋒集團（Vanguard）等傳統券商帳戶取得比特幣曝險，具體取決於各平台限制。最常見的方式是購買現貨比特幣 ETF，例如貝萊德的 iShares Bitcoin Trust（IBIT）、Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund（FBTC）、Bitwise Bitcoin ETF（BITB）、ARK 21Shares Bitcoin ETF（ARKB）、Grayscale Bitcoin Mini Trust（BTC）或 Grayscale Bitcoin Trust（GBTC）。

自 SEC 於 2024 年 1 月批准現貨比特幣 ETF 以來，這是加密貨幣投資領域最重大的變革之一。傳統券商現已支援投資者在標準券商帳戶、IRA、Roth IRA 及部分自主管理的 401(k) 窗口內取得受監管的比特幣曝險，無需使用加密交易所、管理錢包或保存助記詞。

兩者的主要差異在於所有權。購買比特幣 ETF 讓你獲得比特幣的價格曝險，但你並不直接持有 BTC，也無法將其提取至個人比特幣錢包。富達另透過 Fidelity Crypto 提供直接比特幣交易，作為獨立帳戶產品；嘉信理財目前支援比特幣 ETF，但不支援直接購買比特幣。

什麼是現貨比特幣 ETF？

現貨 比特幣 ETF 是一種持有實際 比特幣並在證券交易所掛牌交易的指數股票型基金。每一份額代表對基金所持比特幣的按比例曝險。購買 IBIT、FBTC、BITB 或其他現貨比特幣 ETF，即是透過傳統投資產品取得受監管的比特幣曝險。

2026 年主要現貨比特幣 ETF 包括：

  1. IBIT（iShares Bitcoin Trust）：貝萊德旗艦現貨比特幣 ETF，按資產管理規模計為最大之一，年管理費率 0.25%。
  2. FBTC（Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund）：富達旗下現貨比特幣 ETF，年管理費率 0.25%，比特幣托管由 Fidelity Digital Assets 負責。
  3. BITB（Bitwise Bitcoin ETF）：Bitwise 旗下現貨比特幣 ETF，費率低於部分規模較大的基金，常被業界引用。
  4. ARKB（ARK 21Shares Bitcoin ETF）：ARK Invest 與 21Shares 合作推出的現貨比特幣 ETF，年管理費率 0.21%。
  5. BTC（Grayscale Bitcoin Mini Trust）：Grayscale 的低費率產品，由 GBTC 分拆而來。
  6. GBTC（Grayscale Bitcoin Trust）：Grayscale 原有的比特幣信託，現已轉型為 ETF，但年管理費率較高，為 1.5%。
  7. HODL（VanEck Bitcoin ETF）：VanEck 旗下現貨比特幣 ETF，年管理費率 0.20%，並定期推出費用豁免優惠。

延伸閱讀： 2026 年最值得關注的現貨比特幣 ETF 有哪些？

哪些主要券商支援比特幣投資？

目前大多數美國主要券商均支援透過現貨比特幣 ETF 取得比特幣曝險，但直接比特幣交易的可用性因平台而異。

  1. 富達（Fidelity）：富達提供兩種主要的比特幣投資方式。投資者可透過標準券商帳戶、IRA、Roth IRA 及部分自主管理退休帳戶購買 FBTC。富達另提供 Fidelity Crypto，作為直接進行比特幣和以太坊交易的獨立帳戶產品。FBTC 與 Fidelity Crypto 屬於不同產品，須透過不同帳戶類型使用。
  2. 嘉信理財（Charles Schwab）：嘉信理財透過標準券商平台支援現貨比特幣 ETF，包括 IBIT、FBTC 等基金，ETF 訂單操作與一般股票或 ETF 交易相同。嘉信理財目前不提供直接購買比特幣的服務。
  3. Robinhood： Robinhood 同時提供現貨比特幣 ETF 及透過 Robinhood Crypto 進行的直接比特幣交易。直接購買加密貨幣免收佣金，並支援提取至外部加密錢包。
  4. E*Trade 與盈透證券（Interactive Brokers）：E*Trade 和盈透證券等主要券商普遍支援現貨比特幣 ETF。直接加密功能因平台、帳戶類型及所在地區而有所不同。
  5. 先鋒集團（Vanguard）：先鋒集團歷來對現貨比特幣 ETF 態度較為保守，視帳戶類型及當前平台政策而定，支援範圍可能有限或不可用，投資者在計劃購買前應直接向先鋒確認。

透過券商購買比特幣有哪些優勢？

透過券商取得比特幣曝險，主要適合希望獲得受監管管道、簡化稅務申報並整合投資組合、同時無需自行管理加密資產托管的投資者。

  1. 稅務優惠帳戶：現貨比特幣 ETF 通常可納入傳統 IRA、Roth IRA 及部分自主管理的 401(k) 窗口持有，直接持有加密貨幣則難以或無法享有此待遇。
  2. 受監管架構：比特幣 ETF 依證券市場規則運作，須履行資訊披露、審計及基金監管要求。
  3. 無需管理錢包：投資者無需管理 私鑰、 助記詞、 硬體錢包或 區塊鏈轉帳。
  4. 整合稅務申報：ETF 的收益、虧損及對帳單與股票及其他基金一同透過同一券商帳戶申報。
  5. 沿用現有券商帳戶：投資者可透過既有帳戶購買比特幣 ETF，無需另行開立加密交易所帳戶。
  6. 傳統交易流程：比特幣 ETF 在市場開盤時段與股票及 ETF 以相同方式交易，對熟悉券商平台的投資者而言操作較為便利。

有哪些取捨？

比特幣 ETF 使用便利，但不具備直接持有比特幣的所有權功能。

  1. 年度管理費：大多數現貨比特幣 ETF 收取年度管理費，通常約為 0.15% 至 0.25%，GBTC 的費率則更高。直接持有比特幣不涉及年度基金費用。
  2. 僅限市場開盤時段交易：比特幣全天候交易，但 ETF 僅在正常市場開盤時段交易。週末或隔夜的比特幣價格波動，可能在市場開盤時以 ETF 價格跳空的形式呈現。
  3. 無法自行托管：ETF 投資者不持有私鑰，基礎比特幣由基金托管方保管。
  4. 無法轉帳或消費：ETF 份額無法發送至 比特幣錢包、用於支付、進行鏈上轉移，也無法用於 DeFi 或 閃電網路。
  5. 托管方與基金風險：現貨比特幣 ETF 雖為受監管產品，但仍依賴基金管理人、托管方、做市商及券商基礎設施。

如何透過券商購買比特幣 ETF？

透過券商購買比特幣 ETF 的流程與購買股票或其他 ETF 相似。

  1. 開立或登入券商帳戶：使用標準券商帳戶、IRA、Roth IRA 或其他受支援的帳戶類型。
  2. 搜尋 ETF 代碼：常見代碼包括 IBIT、FBTC、BITB、ARKB、BTC、GBTC 及 HODL。
  3. 選擇訂單類型：投資者可使用市價單、限價單，或在券商支援的情況下設定定期定額購買。
  4. 下單交易：大多數主要券商的 ETF 交易佣金為 0 美元，但買賣價差仍可能適用。
  5. 持有 ETF 份額：份額將保留於你的券商帳戶、退休帳戶或投資組合中，與其他投資並列管理。

對於長期投資者而言，定期定額或平均成本法可作為逐步建立比特幣曝險的實用方式，無需試圖把握短期價格波動時機。

ETF 與直接持有比特幣：如何選擇？

比特幣 ETF 與直接持有比特幣各有其適用場景，取決於投資者的目標。

  1. 選擇比特幣 ETF 的情況：希望在 IRA、Roth IRA 或券商帳戶內取得比特幣曝險；偏好受監管的投資產品；不希望管理錢包或私鑰；或希望在傳統投資組合內納入比特幣曝險。
  2. 選擇直接持有比特幣的情況：希望實際持有 BTC、提取至個人錢包、使用 自主托管、進行鏈上比特幣轉帳、使用閃電網路，或避免持續產生 ETF 管理費。
  3. 兩者並用的情況：希望在退休帳戶內享有稅務優惠的 ETF 曝險，同時持有直接比特幣以實現自主托管和完整的鏈上所有權。

總結

富達、嘉信理財、Robinhood、E*Trade 及盈透證券等傳統券商現已透過 IBIT、FBTC、BITB、ARKB、BTC、GBTC 及 HODL 等現貨比特幣 ETF 提供受監管的比特幣曝險。這使投資者無需使用加密交易所或管理自主托管，即可在標準券商帳戶、IRA、Roth IRA 及部分自主管理的 401(k) 窗口內更便捷地接觸比特幣。

其取捨在於，ETF 投資者獲得的是比特幣價格曝險，而非直接持有比特幣。ETF 提供便利性、稅務申報簡化及退休帳戶使用管道，但同時附帶管理費、市場開盤時段交易限制，以及無法將 BTC 提取至錢包等限制。

對於需要自主托管、鏈上轉帳、消費或完全掌控私鑰的用戶，直接持有比特幣仍是更佳選擇。許多投資者同時採用兩種方式：在券商及退休帳戶持有比特幣 ETF，同時直接持有 BTC 以實現長期自主托管。

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