Estimados usuarios:

Al operar CFD en BingX, entender la estructura de tarifas es clave para gestionar tus costos de trading de forma efectiva. Este artículo explica los principales tipos de tarifas de CFD, cómo se calculan y las reglas relacionadas, para ayudarte a tomar decisiones de trading más informadas.

1) Desglose de costos de CFD

Los costos de trading en BingX CFD se componen principalmente de las siguientes dos partes:

• Costo del spread: La diferencia entre el precio de venta y el precio de compra, cobrada cada vez que abres o cierras una posición.
• Tarifa de swap (swap/rollover): Interés de financiamiento cobrado por mantener una posición abierta durante la noche, liquidado diariamente a las 00:00 h, hora del servidor.

El spread es uno de los principales costos al operar. Cada vez que abres o cierras una posición, la diferencia entre el precio ejecutado y el precio medio equivale a la mitad del costo del spread.

Spread = mejor precio de oferta (Ask 1) − mejor precio de demanda (Bid 1)

BingX ofrece dos modos de trading con diferentes estructuras de spread:

• Modo de tarifa cero: Spread estándar (incluye los costos de trading), sin cobro de comisión.
• Modo de spread ultrabajo: Spread más ajustado (una diferencia menor entre precio de compra y venta), con comisión cobrada por lote.

2) Comisión de trading (solo en modo de spread ultrabajo)

Si operas en modo de spread ultrabajo, la comisión se cobra según los siguientes estándares (consulta las cifras reales que se muestran en la plataforma):

Fórmula de la comisión:

Comisión = tamaño del contrato (lotes) x comisión por lote

Por ejemplo:

El usuario A opera 0.5 lotes de XAUUSD (metales) en modo de spread ultrabajo. La comisión se calcula de la siguiente manera:

Comisión = 0.5 x 6 USDx/lote = 3 USDx

Nota importante: 

Al abrir una posición, el sistema solo verifica si el saldo de tu cuenta cubre el margen requerido. La comisión se descuenta directamente de tu saldo. Asegúrate de tener fondos suficientes para cubrir tanto el margen como la comisión, y así evitar una liquidación por saldo insuficiente.

3) Definición y lógica de cálculo de las tarifas de swap (swap/rollover)

1. ¿Qué es una tarifa de swap?

La tarifa de swap es la tarifa que la plataforma te cobra o te paga, según las diferencias en las tasas de interés del mercado, cuando tu posición pasa de las 23:59:59 h a las 00:00:00 h, hora del servidor (GMT+3 en horario de verano / GMT+2 en horario estándar), y permanece abierta.

Lógica principal: Los CFD son productos de trading con apalancamiento. Mantener una posición abierta durante la noche equivale a solicitar fondos en préstamo a un proveedor de liquidez, por lo que debes pagar (o recibir) el interés de financiamiento correspondiente.

2. Mecanismo de contabilización de la tarifa de swap

• Mientras la posición está abierta: La tarifa de swap se incluye en el capital de tu cuenta como un importe flotante.
• Liquidación diaria: Después de cada cambio de día calendario en GMT+3, si se generan tarifas de swap, el sistema las registrará en el historial de transacciones.
• Resumen al cierre de la posición: Al cerrar una posición, la "tarifa de swap total" se muestra en el Historial de Posiciones.

3. Método de cálculo de la tarifa de swap

BingX CFD usa diferentes métodos de cálculo según el tipo de activo:

Método 1: cálculo por monto (índices bursátiles)

Tarifa de swap = Lotes x Monto de swap (USDx) x Número de días

Ejemplo: índice bursátil DJ30

Un usuario mantiene una posición long de 2 lotes en DJ30 durante 2 días.

• Importe de swap long: -10.3341 USDx/lote/día
• Cálculo: 2 x (-10.3341) x 2 = -41.33 USDx

Método 2: Calculado por puntos (forex, metales, materias primas)

Tarifa de swap = lotes x tasa de tarifa de swap (puntos) x valor del punto x número de días

De los cuales,

Valor del punto = unidad de contrato x tamaño del tick

Ejemplo: forex EURUSD

Un usuario mantiene una posición long de 1 lote en EURUSD durante 1 día.

• Unidad de contrato: 100 000
• Tamaño del tick: 0.00001
• Valor del punto: 100 000 x 0.00001 = 1
• Tasa de tarifa de swap de compra: -5.2 puntos
• Cálculo: 1 x (-5.2) x 1 x 1 = -5.20 USDx

Ejemplo: metales XAUUSD

Un usuario mantiene una posición long de 0.5 lotes en XAUUSD durante 1 día.

• Unidad de contrato: 100 (onzas)
• Tamaño del tick: 0.01
• Valor del punto: 100 x 0.01 = 1
• Tasa de tarifa de swap de compra: -38.5 puntos
• Cálculo: 0.5 x (-38.5) x 1 x 1 = -19.25 USDx

4) Dirección de la tarifa de swap al comprar/vender

Que la tarifa de swap sea positiva o negativa depende del lado de tu posición y de la diferencia de tasa de interés del activo subyacente:

• Compra (long): Se cobra cuando la tasa es negativa y se acredita cuando la tasa es positiva.
• Venta (short): Se cobra cuando la tasa es negativa y se acredita cuando la tasa es positiva.

1. Puntos clave

• Las tasas de tarifa de swap de compra y venta suelen ser distintas, e incluso pueden tener direcciones opuestas.
• En la mayoría de los casos, la tarifa de swap de compra es negativa (tú pagas) y la tarifa de swap de venta también puede ser negativa.
• Bajo ciertas condiciones del mercado, la tarifa de swap de una dirección puede ser positiva (tú recibes interés).
• Los proveedores de liquidez ajustan las tasas de tarifa de swap de forma dinámica según las tasas de interés del mercado, por lo que no son valores fijos.

2. Cómo ver las tasas de tarifa de swap

En la ventana Market Watch del cliente MT5, haz clic derecho en el contrato, selecciona "Specification" y desplázate hacia abajo para ver las tasas en tiempo real de swap long y swap short.

3. Mecanismo de deducción de tarifas

Una vez cobrada, la tarifa de swap se refleja de inmediato en el capital de tu cuenta como un monto flotante. El total de la tarifa de swap solo se refleja en el saldo de tu cuenta después de cerrar la posición.

5) Regla de la tarifa de swap triple

1. ¿Qué es una tarifa de swap triple?

Los mercados financieros (forex, metales, índices bursátiles, materias primas, etc.) por lo general no operan los fines de semana, pero el interés de esos días igual debe contabilizarse. Para compensar el interés de las posiciones correspondiente al sábado y domingo, la plataforma cobra el equivalente a 3 días de tarifas de swap en un solo día de la semana.

2. Reglas de cobro

• Forex: Miércoles (debido a la regla de liquidación T+2, el interés del fin de semana se liquida antes, el miércoles)
• Metales: Miércoles
• Materias primas: Generalmente miércoles (según las especificaciones del contrato en MT5)
• Índices bursátiles: Miércoles o viernes (algunos CFD de índices bursátiles se cobran el viernes, según las especificaciones del contrato en MT5)

Cómo funciona: Si mantienes una posición antes de las 23:59 h, hora del servidor, en el día de cobro de la tarifa de swap triple y la posición sigue abierta, se cobrará el equivalente a 3 días de tarifas de swap (en lugar del 1 día habitual) durante la liquidación de esa noche.

3. Ejemplo de cálculo

Trading de forex: EURUSD

Supón que tienes una posición long de 1 lote en EURUSD con una tasa de tarifa de swap diaria de -5.2 puntos.

• Tarifa de swap diaria regular: 1 x (-5.2) x 1 x 1 = -5.20 USDx
• Tarifa de swap del miércoles: -5.20 x 3 = -15.60 USDx

Trading de metales: XAUUSD

Supón que tienes una posición short de 1 lote en XAUUSD con una tasa de tarifa de swap diaria de +2.1 puntos.

• Tarifa de swap diaria regular: 1 x 2.1 x 1 x 1 = +2.10 USDx
• Tarifa de swap del miércoles: +2.10 x 3 = +6.30 USDx

* Las tarifas de swap triples pueden aumentar significativamente el costo de tu posición. Te recomendamos revisar tus posiciones antes de la fecha de cobro y planificar tus operaciones en consecuencia.

6) Ajustes por dividendos al mantener CFD de índices bursátiles

1. ¿Qué es un ajuste por dividendo?

Un índice bursátil se compone de múltiples acciones constituyentes. Cuando las empresas constituyentes pagan dividendos, el precio de índice se ve afectado. La plataforma aplica ajustes por dividendos a las cuentas de los traders que mantienen posiciones, para que el trading sea justo.

2. Reglas de ajuste por dividendo

• Comprar (Long): Recibe el monto de ajuste por dividendo (equivalente a mantener el activo subyacente y percibir ingresos por dividendos).
• Vender (Short): Se te deduce el monto de ajuste por dividendo (equivalente a prestar el activo subyacente y pagar un monto por dividendo).

3. Método de cálculo

Monto del ajuste por dividendo = puntos de dividendo x lotes x unidad de contrato

4. Ejemplo de cálculo

Supón que una acción constituyente del índice S&P 500 pasa a exdividendo, con un ajuste por dividendo de 1.5 puntos.

Comprar 2 lotes de S&P 500 (ajuste por dividendo: 1.5 puntos):

1.5 x 2 x 1 = +3.00 USDx (se acredita a tu cuenta)

Vender 2 lotes de S&P 500:

1.5 x 2 x 1 = -3.00 USDx (se deduce de tu cuenta)

Nota:

• Para conocer la unidad de contrato real de cada activo, consulta las especificaciones de contrato de MT5.
• Los ajustes por dividendos solo aplican a CFD de índices bursátiles.
• La fecha y el monto de un ajuste por dividendo dependen de los cronogramas reales de pago de dividendos de las acciones constituyentes del índice.
• Los ajustes por dividendos se ejecutan a las 00:00 h (hora del servidor) en la fecha de exdividendo.
• El monto del ajuste se refleja directamente en el patrimonio de tu cuenta.

7) Tabla de referencia de tasas de tarifa de swap por activo

A continuación, una referencia de la estructura de tasas de tarifa de swap para cada tipo de activo. Las tasas reales se basan en los datos en tiempo real de las especificaciones de contrato en el cliente MT5.

• Forex: Se calcula en puntos. Unidad: puntos. Día de tarifa de swap triple: miércoles.
• Metales: Se calcula en puntos. Unidad: puntos. Día de tarifa de swap triple: miércoles.
• Índices bursátiles: Se calcula por monto. Unidad: USDx. Día de tarifa de swap triple: miércoles o viernes.
• Materias primas: Se calcula en puntos. Unidad: puntos. Día de tarifa de swap triple: miércoles.

Cómo consultar las tasas más recientes:

• Abre el cliente MT5.
• Busca el contrato objetivo en la ventana «Market Watch».
• Haz clic derecho → selecciona «Specification».
• Revisa los campos "Swap Long" y "Swap Short".

8) Resumen de tarifas y consejos para gestionar costos

1. Visión general de la estructura de tarifas

• Costo de spread: El modo de tarifa cero ofrece un spread estándar, y el modo de spread ultrabajo ofrece un spread más ajustado. Se cobra en cada trade.
• Comisión: No se cobra en el modo de tarifa cero. En el modo de spread ultrabajo, se cobra una comisión por lote en cada operación.
• Tarifa de swap: Se cobra en ambos modos según las tasas del mercado, a las 00:00 h diariamente (para posiciones nocturnas).
• Ajuste por dividendo: Se aplica a activos de índices bursátiles en ambos modos, cobrado en la fecha de exdividendo.

2. Fórmula del PnL de trading neto

PnL neto = PnL cerrado + total de tarifas de swap − comisión (si aplica)

• PnL cerrado: Se calcula con base en la diferencia entre el precio promedio de apertura y el precio promedio de cierre.
• Total de tarifas de swap: Es la suma de las tarifas de swap diarias acumuladas desde la apertura hasta el cierre de la posición (normalmente negativa).
• Comisión: Solo se aplica en modo de spread ultrabajo. En modo de tarifa cero, es 0.

3. Consejos para gestionar costos

• Traders de corto plazo: El costo de spread es la principal consideración. Te recomendamos operar durante periodos de alta liquidez, como cuando se superponen las sesiones de trading de Londres y Nueva York.
• Quienes mantienen posiciones de mediano a largo plazo: Las tarifas de swap son la principal consideración. Te recomendamos monitorear la dirección de las tasas de las tarifas de swap y evitar posiciones a largo plazo en la dirección con tarifas de swap altas.
• Día de tarifa de swap triple: Presta especial atención al impacto de la tarifa de swap triple y evalúa si vale la pena mantener una posición abierta durante la fecha de cobro de la tarifa.
• Traders de índices bursátiles: Da seguimiento a los calendarios de exdividendo de las acciones constituyentes para entender cómo los ajustes por dividendo pueden afectar tus posiciones.

9) Preguntas frecuentes

P1: ¿Se cobra la tarifa de swap todos los días?

R: La tarifa de swap solo se cobra si aún mantienes una posición abierta cuando la hora del servidor pasa de 23:59:59 h a 00:00:00 h (GMT+3 durante el horario de verano / GMT+2 durante el horario estándar). Si abres una posición el mismo día y la cierras antes de que cambie el día (es decir, una operación intradía), no se aplica la tarifa de swap.

P2: ¿Por qué la tarifa de swap se triplica algunos días?

R: Los mercados financieros están cerrados los fines de semana, pero el interés se sigue calculando. La plataforma cobra el equivalente a 3 días de tarifas de swap en un solo día de la semana (normalmente el miércoles para forex, metales y materias primas, y el viernes para algunos índices bursátiles) para cubrir el fin de semana. Esta es una práctica común en los mercados forex globales, derivada de la regla de liquidación T+2.

P3: ¿La tasa de la tarifa de swap es fija?

R: No. Los proveedores de liquidez ajustan dinámicamente la tarifa de swap según factores como las tasas de referencia de los bancos centrales y la oferta y demanda del mercado. Te recomendamos consultar las tasas más recientes en el cliente MT5 antes de mantener una posición.

P4: ¿Cuál tiene costos más bajos, el modo de tarifa cero o el modo de spread ultrabajo?

R: Depende de tu frecuencia y estilo de trading. Para traders de alta frecuencia, el modo de spread ultrabajo (spreads ajustados más una comisión fija) puede generar costos totales más bajos debido al mayor número de operaciones. Para los usuarios que operan con menos frecuencia, el modo de tarifa cero (spreads estándar, sin comisión) puede ofrecer más ventajas.

P5: ¿Por qué las tarifas de swap de compra y venta tienen direcciones diferentes?

R: La tarifa de swap refleja la diferencia de tasa de interés entre dos monedas (o activos). Por ejemplo, en forex, comprar una moneda con tasa de interés alta y vender una con tasa de interés baja puede generar interés positivo, mientras que hacer lo contrario implica pagar interés. La dirección positiva o negativa específica depende del entorno actual de tasas de interés del mercado.

P6: ¿Cómo afecta un ajuste por dividendo a mi PnL de trading?

R: Un ajuste por dividendo no cambia el PnL de trading de tu estrategia. Dado que el precio de índice baja en la misma proporción después de la fecha de exdividendo, la pérdida de precio en las posiciones long se compensa con el ingreso por dividendo, y la ganancia de precio en las posiciones short se compensa con la deducción del dividendo. El propósito del ajuste por dividendo es garantizar un trading justo.

P7: ¿Cómo se calcula la tarifa de swap en días festivos?

R: En los días no hábiles (como los feriados), de forma similar a la regla de fin de semana, la plataforma puede cobrar por adelantado varios días de tarifas de swap en un día hábil para cubrir el periodo del feriado. Consulta el anuncio de la plataforma para conocer el manejo específico.

P8: ¿La tarifa de swap puede activar una liquidación?

R: Sí. La tarifa de swap se deduce directamente del equity de tu cuenta al momento del cobro. Si el equity cae por debajo del nivel de margen de mantenimiento después de la deducción, esto puede activar una liquidación. Te recomendamos mantener suficiente margen si mantienes una posición durante la noche.

P9: ¿Dónde puedo ver mis registros de tarifas de swap?

R: Las tarifas de swap liquidadas diariamente se registran en "Historial de transacciones". Después de cerrar una posición, puedes ver la "Tarifa de swap total" de ese trade en "Completadas".

Términos y condiciones

• Las tasas indicadas en este artículo son solo de referencia. Las tasas reales se basan en los datos en tiempo real de las especificaciones del contrato en el cliente MT5. La plataforma se reserva el derecho de ajustar las tasas según las condiciones del mercado. La información de tasas anterior solo aplica al trading de BingX CFD.
• Las tasas de la tarifa de swap pueden ajustarse debido a cambios en las condiciones del mercado. Los ajustes no se anuncian individualmente. Se aplican los datos en tiempo real del cliente MT5. La tarifa de swap se cobra cuando la hora del servidor pasa de 23:59:59 h a 00:00:00 h (GMT+3 en horario de verano / GMT+2 en horario estándar).
• No se calculan nuevas tarifas de swap mientras el mercado está cerrado, pero las tarifas ya generadas antes del cierre del mercado se liquidan normalmente.
• Al usar una orden de gatillo, el precio ejecutado se basa en la cotización real del mercado después de activarse la orden, y puede desviarse del precio de gatillo establecido (deslizamiento), especialmente durante periodos de alta volatilidad del mercado o liquidez insuficiente.
• BingX CFD actualmente admite los siguientes tipos de activos: metales, índices bursátiles, forex y materias primas. Para conocer las especificaciones del contrato de cada activo, consulta el cliente MT5.
• Para garantizar un funcionamiento estable del sistema, el servidor de trading MT5 pasará por un mantenimiento de reinicio programado después del cierre del mercado todos los viernes. Las funciones de trading no estarán disponibles temporalmente durante el mantenimiento. Te recomendamos planificar tus operaciones con anticipación.
• BingX se reserva el derecho a la interpretación final de este anuncio, incluida cualquier modificación de reglas, actualización de términos o cancelación.
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05-08-2026

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